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教你如何识别防范非法集资“陷阱”,看完赶紧收藏吧!

教你如何识别防范非法集资“陷阱”,看完赶紧收藏吧!

* 发表时间 : 2020年06月16日 * 浏览 : 1097

非法集资花样翻新,你(ni)看(kan)中了(le)他(ta)的(de)高(gao)息,他(ta)看(kan)中了(le)你(ni)的(de)本金,确(que)认过眼(yan)神,你(ni)能做(zuo)到不被套路(lu)吗?

防(fang)范(fan)打击非(fei)法(fa)集资(zi)宣(xuan)传(chuan)教(jiao)育(yu)及宣(xuan)传(chuan)月活动工作安排(pai),园区企业宣(xuan)传(chuan)教(jiao)育(yu)、防(fang)范(fan)打击非(fei)法(fa)集资(zi)活动正(zheng)式开展(zhan)(zhan),昌(chang)发展(zhan)(zhan)积极投入到活动中(zhong),帮助公(gong)众学习、了解非(fei)法(fa)集资(zi)的(de)基本情况,宣(xuan)传(chuan)防(fang)范(fan)非(fei)法(fa)集资(zi)的(de)知(zhi)识,提高大(da)家的(de)自我保护能力。

1 非法集资(zi)花样(yang)多,投资(zi)谨慎(shen)不会错(cuo)

非(fei)法集资(zi)(zi)是指单位或者个(ge)人未经有(you)关部门批(pi)准(zhun),以发行股票、债券(quan)、彩票、投资(zi)(zi)基金证券(quan)或其他(ta)债权凭(ping)证的方(fang)式(shi)向社(she)会公众(zhong)筹集资(zi)(zi)金,并承诺在一定期限内以货币、实物(wu)及其他(ta)方(fang)式(shi)向出资(zi)(zi)人还(hai)本付(fu)息(xi)或给予回报(bao)的行为。

02 特征需牢记,骗局要看(kan)穿

非法性

未(wei)经(jing)有关(guan)部门依法(fa)批准(zhun)或者借用合法(fa)经(jing)营(ying)的形(xing)式吸收(shou)资金;

公(gong)开性

未(wei)经(jing)有关部(bu)门(men)依法批准(zhun)或者借用合法经(jing)营(ying)的形(xing)式吸收资金;

利诱性

承诺在一(yi)定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或(huo)者(zhe)给付回报(bao);

社会性

向社会公众即(ji)社会不特定对象吸收(shou)资(zi)金。

03 表里不一需(xu)警惕,拨开疑(yi)团(tuan)看真谛

1.不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;

2.不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;

3.不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;

4.不具有募集基金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;

5.不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;

6.以投资入股、委托理财等方式非法吸收资金的;

7.利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。

04 细细了解(jie)莫(mo)着急(ji),慧眼识别保安全

核实工商登记01

查(cha)明相关(guan)企业(ye)是否是经过法(fa)定程(cheng)序注册登(deng)记(ji)的合(he)法(fa)企业(ye),若(ruo)主体身份不(bu)合(he)法(fa)、不(bu)真实,则(ze)是欺(qi)诈。

看投资回(hui)报(bao)02

对照银行贷款利率(lv)(lv)和(he)普通金(jin)融(rong)产品的回报率(lv)(lv)是否(fou)过高,根据法(fa)律规定,民间借(jie)贷的年利率(lv)(lv)超过24%不受法(fa)律保(bao)护。

核查相关信息03

如果不具备发行(xing)、销售(shou)股(gu)票、出售(shou)金融产(chan)品以(yi)及开展(zhan)存贷(dai)款业务的主体资格(ge)而发行(xing)公(gong)司股(gu)票、债券,就涉(she)嫌非法集资。

看是(shi)否阳光操作04

亲戚朋友(you)互相(xiang)介绍,既(ji)不(bu)签订正规合(he)同,又不(bu)开具凭据,虽然承诺返利,但不(bu)履行承诺;或者编(bian)制所(suo)谓“好项目(mu)”不(bu)敢(gan)在(zai)市面上公开出(chu)售。

了解投资的资金去向05

关注(zhu)、查询媒体报(bao)道06

可(ke)以(yi)通过(guo)媒体和互联(lian)网资源,搜(sou)索查询相(xiang)关企业违法(fa)犯(fan)罪(zui)记录,防止不(bu)法(fa)分子(zi)异地重犯(fan)。

多(duo)(duo)多(duo)(duo)咨询(xun)法律相(xiang)关专(zhuan)业人士07

05 6<4+3+1,心明眼(yan)亮防上当

公安揭密非法(fa)集(ji)资6大障(zhang)眼法(fa),防骗要“四看(kan)、三思、等(deng)一夜”。

骗局(ju)6大(da)障眼法

1.编造虚假项(xiang)目

非(fei)法集资(zi)(zi)者大多通过注册合法公司(si)或企业,编造各种虚假(jia)项目或订立陷阱合同(tong),以签(qian)订合同(tong)、投(tou)资(zi)(zi)理财、投(tou)资(zi)(zi)入(ru)股等名义,将人骗入(ru)泥潭(tan)。

2.谎称创业创新(xin)

比如打着响(xiang)应(ying)国家政策(ce)(ce)、支持新农村建设(she)、扶贫互(hu)助等(deng)旗(qi)号(hao),或“大(da)众(zhong)(zhong)创(chuang)业、万众(zhong)(zhong)创(chuang)新”等(deng)政策(ce)(ce)的幌子。

3.承诺高额回(hui)报

为(wei)了吸引(yin)注意,非(fei)法(fa)集(ji)(ji)资者在集(ji)(ji)资初期往往会“按时”足额(e)兑现承(cheng)诺本息,有(you)些回报率甚至高达(da)数十(shi)、上百倍。

4.虚假宣传(chuan)造势

利(li)用网(wang)站、博(bo)客、论坛等(deng)新媒体(ti)平台和QQ、微信(xin)等(deng)即(ji)时通讯工具,聘请(qing)明星代言传播虚(xu)假信(xin)息。

5.藏身(shen)虚拟(ni)空间

借(jie)助虚拟网络(luo),将“去中(zhong)心化”“开放(fang)源代(dai)码”等(deng)时髦概念(nian)作(zuo)为投资的(de)“噱头”,通过编造故事(shi)、设计模式等(deng)手(shou)段来吸引投资者(zhe)的(de)眼球。

6.利用亲(qin)情诱惑

现(xian)实(shi)中,大部(bu)分非(fei)法集资(zi)(zi)的(de)投(tou)资(zi)(zi)人都(dou)是(shi)在亲友(you)的(de)劝(quan)说(shuo)下(xia)参与的(de),尤其(qi)是(shi)中老年(nian)投(tou)资(zi)(zi)人容易(yi)被骗。

非法(fa)集资十大骗(pian)局(ju)

1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义进行非法集资;

2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;

3.通过认领股份、入股分红进行非法集资;

4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;

5.以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;

6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;

7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;

8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;

9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资;

10.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

天(tian)上不会掉(diao)馅饼,高额返利(li)是(shi)(shi)套(tao)路。设局(ju)人(ren)正是(shi)(shi)抓(zhua)住了人(ren)们(men)的“防备心”不足(zu)却“爱(ai)财心”严重的心理,才(cai)会屡(lv)屡(lv)得(de)手。如何(he)保(bao)护(hu)好钱袋子(zi),警察帮忙支妙(miao)招(zhao)!

“四(si)看”

1.看融(rong)资(zi)合(he)法性

合法(fa)的融资,如发行股票、担保(bao)公司(si)、开展P2P业务、小额贷款等都(dou)应得到(dao)(dao)有关部门批准,可到(dao)(dao)监管部门网站(zhan)查询(xun)或电话(hua)咨询(xun)。

2.看宣传方式

看是(shi)不是(shi)通过媒体、推介会(hui)、传单、手机短信等(deng)方(fang)式获取的(de)集资信息,或(huo)是(shi)以各(ge)种途径向社会(hui)公众传播(bo)吸收资金的(de)信息。

3.看经营模式

有(you)没有(you)实(shi)体(ti)项目?为什(shen)么不向银(yin)行(xing)贷款(kuan)(kuan)?集资款(kuan)(kuan)用在实(shi)体(ti)经营项目还是(shi)投向不明(ming)?获取利(li)润的途径是(shi)什(shen)么?

4.看(kan)参与集资(zi)的(de)主体

“三思”

一思是(shi)否(fou)了(le)解该(gai)产品及市场(chang)行情?

二思投(tou)资是否符合(he)市场规律(lv)?

三思(si)自(zi)身经(jing)济实力(li)是否具备(bei)抗风(feng)险能力(li)?

“等一夜”

投(tou)资回(hui)报率(lv)高(gao)于5%的,避免头脑发(fa)热,一定先问问家人和朋友意见,拖延一晚再决定。

案情简介

陶某伙同毕(bi)某某、李(li)某、李(li)某某等人(ren)先后(hou)于2015年8月至2018年4月期间(jian),在(zai)本(ben)(ben)市(shi)以投(tou)(tou)资(zi)(zi)旅游(you)服务项目、保本(ben)(ben)并获(huo)取(qu)公司股权为由,组织路演、召开(kai)众筹大会等宣传形式(shi)与投(tou)(tou)资(zi)(zi)人(ren)签(qian)订《合作(zuo)协(xie)(xie)议书》,双方约(yue)定协(xie)(xie)议到(dao)期后(hou)返(fan)还投(tou)(tou)资(zi)(zi)人(ren)本(ben)(ben)金,并按(an)投(tou)(tou)资(zi)(zi)比(bi)例转(zhuan)(zhuan)让公司股权给投(tou)(tou)资(zi)(zi)人(ren)。后(hou)公司资(zi)(zi)金链断裂,协(xie)(xie)议到(dao)期后(hou)未兑付投(tou)(tou)资(zi)(zi)人(ren)本(ben)(ben)金、未兑现股权转(zhuan)(zhuan)让承(cheng)诺。共涉(she)及投(tou)(tou)资(zi)(zi)人(ren)230余(yu)名(ming),涉(she)及投(tou)(tou)资(zi)(zi)款高达4200余(yu)万元。

作案手(shou)段

陶某等人利用(yong)公(gong)(gong)司(si)(si)名义,通过组(zu)织路演(yan)、召开众筹大会等宣(xuan)传形式向投资(zi)(zi)(zi)人宣(xuan)传投资(zi)(zi)(zi)旅(lv)游服务项目、保(bao)本且获取公(gong)(gong)司(si)(si)股权(quan),与投资(zi)(zi)(zi)人签订合同后,按投资(zi)(zi)(zi)比例(li)转让公(gong)(gong)司(si)(si)股权(quan)给投资(zi)(zi)(zi)人,以非法占有为目的,使用(yong)诈(zha)骗方(fang)法非法集资(zi)(zi)(zi)。

案(an)件警示(shi)

涉案公(gong)司往往在(zai)日常经营中,存在(zai)给众(zhong)多群(qun)众(zhong)特(te)别是(shi)中老年群(qun)体集中授课、办(ban)公(gong)区(qu)周(zhou)边(bian)张贴或在(zai)人员密集地区(qu)发放大(da)量(liang)“高收益(yi)”投资理(li)财(cai)类海报或广(guang)告传(chuan)单等行为(wei),夸(kua)大(da)宣传(chuan)、招揽生意,提醒和引导广(guang)大(da)市民(min)增(zeng)强(qiang)法律意识、风(feng)险(xian)意识和识别能力。

各种防范非法(fa)集资的技巧都get了吗?

小(xiao)编(bian)提(ti)醒(xing)大家(jia),

非(fei)法(fa)集资套路深(shen),

往(wang)往(wang)让(rang)人防不胜(sheng)防,

大家要擦(ca)亮自己的(de)眼(yan)睛,

有效识(shi)别“陷阱(jing)”,防患未然,

毕竟,

保护(hu)好自己的(de)钱袋(dai)子才是大事呀!

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